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华政法律与金融考研专业课题型示范

发布时间:2021-06-10

  2.什么是多层次资本市场体系,我国目前多层次资本市场体系的表现形式,大力发展多层次资本市场体系的意义

  1.论述法律行为的一般生效要件,意思表示有瑕疵的法律行为及其法律后果(一般包括可撤销和效力待定)

  2.法定资本制下的资本三原则及其在公司法中的体现,我国资本认缴制是否改变了资本三原则

  1.证监局调查,三月份中色股份员工李某依据工作原因获得了公司的利润分配方案,四月初李某购得公司股票37000股,共计48w,四月底公司公告利润分配方案,李某后一月卖出股票获得收益73w。

  2017年论述:结合《证券法》草案部分条文(材料列举),谈谈证券发行制度

  2018年论述:结合光大乌龙指事件的争议探讨内幕交易的法律规制现状和问题

  2020年简答:什么是多层次资本市场体系,我国目前多层次资本市场体系的表现形式,大力发展多层次资本市场体系的意义

  2020年材料:证监局调查,三月份中色股份员工李某依据工作原因获得了公司的利润分配方案,四月初李某购得公司股票37000股,共计48w,四月底公司公告利润分配方案,李某后一月卖出股票获得收益73w。

  2021年简答:简述证券特别代表人诉讼和我国原有证券诉讼制度的区别,并谈谈证券特别代表人诉讼的改革目的

  2021年论述:论述发行制(注册制)改革的要点、目的、配套行政监管和司法救济措施

  2021年论述:结合资管新规、全国法院民商事审判工作会议纪要、证券法的相关法律,从规范目的、义务主体、义务内容、法律责任的角度谈谈投资者适当性管理

  (1)因法金单独命题年份较少,故先列举经济法考研题目如下,可考性知识点是大体一致的:

  (2)本编,法金专业课考研单独命题后,真正涉及或出现的法金线年论述:简述互联网金融的主要表现形式,并结合我国实践论述你对p2p监管的观点。

  2019年论述:结合我国现有金融业业务格局及权限配置监管模式,说说对我国未来金融监管模式选择的理解和展望

  金融法总论,出题频次很高,但其实主要还是集中在监管上,所以监管内容应当是重点,另外,凡是总论的部分,其实都可以结合具体分论进行结合出题,答题时一定注意灵活运用。再另外,本部分内容出题上,具有比较大的“扩张性”,较容易超纲

  重点复习,细节复习,总论和分论适当结合复习,至少在遇到考题的时候能适当拓展。但不建议大家自己就超纲内容单独拓展复习。

  2、论述:试从互联网金融的角度谈谈你对化解风险、保护债权人利益的看法(答案提示:本题分三点考点,第一,互联网金融分类,第二,化解风险、债权人等保护原则;第三,结合以上两者分析并回答出看法)

  3、金融行政监督与历史文化影响:我国传统文化中的“年年有余”“未雨绸缪”思想被贯彻到立法和执法模式中。

  即货币资金的融通,是指在社会经济生活中的货币流通和信用活动以及与其相联系的一切经济活动的总称。金融是一个经济范畴,包括金融关系、金融活动、金融机构、金融工具、金融市场等一切与货币和信用有关的经济关系和活动。

  金融首先是货币形式的运动。货币是商品交换的媒介,各种金融关系都表现为货币关系。货币按价值关系可以分为商品货币、代用货币和信用货币。现代市场经济通常把纸币和存款货币称为信用货币。

  信用在经济学上通常解释为以现有的财物或货币,回复将来支付的一种承诺。金融活动也是信用活动,但信用关系比金融关系范围更广。

  是指以货币或者价值为对象的贷和借的运动,而信用关系还包括各种以非货币形式为对象的借贷活动,如实物借贷。

  是指在信用活动中产生的能够证明金融交易金额、期限和价格的标准化的合法的书面文件,反映了债权人与债务人之间债权债务关系,在金融市场上以股票、债券、存单等不同形式存在。金融工具是资金的载体,是金融市场交易的客体,即买卖的对象。

  金融资产是建立在债权债务关系基础上对另一方要求在将来提供报偿的所有权或索取权。

  金融产品是由金融机构设计与开发的金融资产,金融产品中那些可交易的是金融工具。

  (1)货币市场的金融工具,一般指期限在一年及一年以下的金融工具,如商业票据、短期公债,这种金融工具期限短、流动性强、风险相对较小。

  (2)资本市场的金融工具,通常指一年以上的金融工具,如股票、公司债券、中长期公债,这种金融工具期限长、流动性差、风险相对较大。

  (1)直接金融工具,指政府债券、非金融公司股票、公司债券等由非金融机构的融资者发行的,目的主要是为自己取得资金的金融工具。

  (2)间接金融工具,指银行存单、保险单、银行债券等由金融机构发行的,目的是集聚可用于放贷的资金的金融工具。

  (1)所有权凭证,只有股票这一种金融工具属于所有权凭证,它表明资金投入者取得所投入资金的所有权,无权据以索要本金,只能在必要时通过转让所有权的方式收回本金。

  (2)债券凭证,它表明资金投入者对投入的资金取得债权,有权据以讨还本金。

  (3)信托凭证,这是基于信托关系中的受益人身份而取得的权利,典型的如信托型投资基金份额等。

  金融市场是金融工具进行交易的场所或机制,也是确定金融工具价格的场所或机制,包括有形市场和无形市场。

  (2012名比)(1)货币市场,是以银行和非银行金融机构为主体的企业间接融资市场,指融资期限在一年以内的短期资金交易市场,主要是满足交易者的短期资金需求,参与者一般注重资金的流动性,间接融资规模较小、期限较短,而且需经过银行严格审查。又可分为同业拆借市场、票据贴现市场、可转让存单市场和国库券市场。

  (2)资本市场,是企业通过发行证券的方式向投资者募集资金的直接融资市场,指融资期限在一年以上的长期资金交易市场,主要是满足中长期融资需要,参与者一般注重资金的安全性和稳定性,间接融资的不足,恰恰是直接融资的优势。包括股票市场和长期债券市场等。

  (1)现货市场,在现货市场上达成的金融交易一般要求交易双方成交后的第二个营业日内进行资金的交割清算。

  (2)期货市场,在期货市场上达成的金融交易按照期货合约规定的交割日期进行资金的交割清算。

  是指传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。依托大数据和云计算在开放的互联网平台上形成的功能化金融业态及其服务体系,包括基于网络平台的金融市场体系、金融服务体系、金融组织体系、金融产品体系以及互联网金融监管体系等,并具有普惠金融、平台金融、信息金融和碎片金融等相异于传统金融的金融模式。

  众筹大意为大众筹资或群众筹资,是指用团购预购的形式,向网友募集项目资金的模式。众筹平台的运作模式大同小异——需要资金的个人或团队将项目策划交给众筹平台,经过相关审核后,便可以在平台的网站上建立属于自己的页面,用来向公众介绍项目情况。

  P2P(Peer-to-Peerlending),即点对点信贷。P2P网贷是指通过第三方互联网平台进行资金借、贷双方的匹配,需要借贷的人群可以通过网站平台寻找到有出借能力并且愿意基于一定条件出借的人群,帮助贷款人通过和其他贷款人一起分担一笔借款额度来分散风险,也帮助借款人在充分比较的信息中选择有吸引力的利率条件。

  银监会(银保会)、工信部、公安部、国家互联网信息办公室联合发布了《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》,《办法》主要规定四个方面的监管内容:

  网络借贷指个体和个体之间通过互联网平台实现直接借贷,即大众所熟知的P2P个体网贷,属于民间借贷范畴;

  网络借贷业务指以互联网为主要渠道,为借款人和出借人实现直接借贷提供信息搜集、信息公布、资信评估、信息交互、借贷撮合等服务;

  网贷信息中介指依法设立、专门经营网贷业务的金融信息服务中介机构,其本质是信息中介而非信用中介,不得自身为出借人提供任何形式的担